咨询邮箱 咨询邮箱:chinazs4@126.com 咨询热线 咨询热线:13373379891 资源科技微博 资源科技微信
【记者即时播报】聋哑人非本人意愿到银行办理开户需引起警惕
发表日期:2018-07-23 17:18   文章编辑:最新博彩娱乐网站大全    文章来源:最新博彩娱乐网站大全    浏览次数:
 

  最近,本市某商业银行发现聋哑人非本人意愿来办理开户及网银U盾业务的情况。据此,上海银监局认为,这是社会上一些不法分子利用智障、残疾人员实施欺诈、胁迫,是作案手法的一种翻新。虽然银行网点最终拒绝办理该业务,使银行的信誉和客户资金免遭可能的损失,但其中的风险不可不提醒。

  事件发生后,上海银监局已发出风险提示,要求辖内银行所属机构及网点在银监会“深化内控和案防制度执行年活动”中,继续加强对员工的警示教育,学习银监会有关案件防控的指示精神、学习各总分行加强营业网点内控管理的有关规定,着力推进内控案防关口前移和作业过程控制;密切关注目前银行业的案防动态以及本单位关键岗位和敏感环节工作人员的行为动态,充分利用各行内控案防会议、营业经理例会、网点晨会等平台进行案例与业务风险分析,切实提高员工按“规定动作”操作业务的自觉性,提高内控案防意识和自我保护能力。

  同时,上海银监局还要求各银行组织员工对照各自的工作岗位,重温岗位履职、内部控制关键点以及岗位禁止性规定,约束经办人员要严格按照操作规程办理业务。最新博彩娱乐网站大全办理业务前要细致审核相关材料内容、认真询问、仔细观察客户情况及表现,并确保是客户本人亲笔抄录风险提示内容及签名确认,避免发生业务差错,重申“本人办、面对面、交本人”的铁律,把好开户准入关。现场管理人员、授权人员应严格把关,授权切勿流于形式,切实加强“事中”控制,并及时督导经办人员,提高合规意识,杜绝风险隐患。

  上海银监局在此也提醒残疾人士提高警惕,避免因不法分子的唆使和胁迫而参与到此类违法活动中来,为自己带来不必要的法律风险。

标签:无需申请开户自动送    
如没特殊注明,文章均为资源网络原创,转载请注明来自http://www.web-ya.com/wxsqzdscj58/article_8.html